【樂齡金融素養系列講座】讓資產富利延續

因應高齡化社會發展，樂齡族群面臨資產管理、詐騙風險及財務決策能力不足等議題，亟需正確且易懂之金融知識支持，以維護其財產安全與生活保障。

本場講座主題為「讓資產富利延續」，內容聚焦資產傳承規劃、遺產稅務及不同資產型態（如不動產、現金、金融商品）之配置觀念，協助長者建立正確財務安排與權益保障知識，降低爭議與風險，實現「留愛不留礙」。

樂齡金融素養系列講座：【讓資產富利延續】

時間：115 年5 月2 日（六）14：00－16：30

地點：桃園市立圖書館 總館 1 樓微光廳

對象：55歲以上屆退族及銀髮族；或對退休理財有興趣之民眾

費用：免費參加

報名連結：報名請點我 

📌 講座重點內容

本次講座將分為三大核心模組，透過生活化案例與問答方式，帶領民眾深入淺出認識資產傳承。講座全程約2.5小時，採知識講授結合互動參與方式進行

 1.傳承起手式：我辛苦賺的錢，如何順利留下？

• 稅務地圖：一眼看懂遺產稅與贈與稅的起徵點、扣除額與申報時程。
• 權益保衛戰：了解法律如何保障每位繼承人的權益，以及如何確保自己的資產能依照意志「精準」傳遞給想守護的人。

     2.資產大解密：房子、現金、股票，哪種傳承最好？

• 工具大比拼：實務分析不同資產類別的流動性與稅負負擔（例如：房地產的公告現值 vs. 現金的實價申報）。
• 常見風險規避：如何避免資產在傳承過程中因行政程序、高額稅負或法律瑕疵而大打折扣。

     3. 實務規劃篇：備而不用，讓愛延續

• 傳承工具箱：認識遺囑、保險、信託等多元配置工具在資產分配中的功能。
• QA 現場解惑：針對參與者關心的具體問題（如：隔代傳承、遺產稅分配等）提供專業實務觀點與諮詢建議。